Dans la vie d’un patrimoine immobilier, certaines étapes sont plus sensibles que d’autres.
Succession, divorce, donation, démembrement, partage… autant de situations où la valeur d’un bien ne peut pas être « estimée à la louche ».
Dans ces moments clés, une expertise immobilière en valeur vénale devient bien plus qu’un simple chiffre :
elle constitue une base juridique, fiscale et patrimoniale sur laquelle repose toute la suite du dossier.
En tant qu’expert immobilier agréé CNE, j’interviens précisément dans ces contextes où la rigueur n’est pas une option.
Succession - sécuriser le partage et prévenir les conflits
Lors d’une succession, la valeur des biens immobiliers est déterminante pour :
- le calcul des droits de succession,
- l’équité entre héritiers,
- la sortie d’indivision,
- la rédaction des actes notariés.
Une simple estimation d’agent immobilier, aussi honnête soit-elle, ne suffit pas juridiquement.
Il faut une valeur motivée, argumentée et opposable.
L’expertise permet :
- d’éviter les suspicions de sous-évaluation ou de surévaluation,
- de sécuriser les décisions du notaire,
- de réduire fortement les risques de contentieux familiaux.
Et quand on connaît la charge émotionnelle d’une succession… un peu de rigueur objective fait beaucoup de bien.
Divorce - établir une base neutre pour le partage
Dans un divorce, la valeur du patrimoine immobilier est souvent au cœur des tensions.
Résidence principale, biens locatifs, SCI, investissements… tout doit être évalué avec justesse.
L’expertise en valeur vénale permet :
- de déterminer la valeur du bien à partager,
- de calculer une soulte équitable,
- d’éviter les négociations basées sur des ressentis plutôt que sur des faits.
Pour l’avocat comme pour le juge, un rapport d’expertise constitue une référence technique indépendante.
Donation, démembrement et stratégie patrimoniale
En matière de donation ou de démembrement (usufruit / nue-propriété), la valeur du bien conditionne directement :
- les droits à payer,
- la fiscalité future,
- la solidité de la stratégie patrimoniale.
Une valeur non justifiée peut entraîner :
- un redressement,
- une requalification,
- voire un contentieux.
L’expertise fournit une base fiable, opposable et conforme aux exigences de l’administration fiscale.
Pourquoi le notaire et le fiscaliste ont besoin d’un rapport d’expert ?
Le rapport d’expertise que je produis (environ 40 pages via le logiciel CNE) permet de :
- détailler la méthodologie utilisée,
- présenter les données de marché,
- justifier chaque ajustement,
- sécuriser les actes notariés,
- protéger la responsabilité des professionnels.
C’est un véritable outil de travail, pas juste un chiffre.
Mon approche en tant qu’expert agréé CNE
Installé sur Bordeaux, j’interviens également dans toute la France lorsque les dossiers le nécessitent.
Mon objectif est simple : fournir une valeur incontestable, compréhensible et juridiquement exploitable.
Avec de la rigueur, bien sûr… mais aussi avec pédagogie et humanité.
Parce que derrière chaque expertise, il y a toujours des personnes, des familles et des enjeux réels.
